關于ASIC

ASIC致力于保障澳大利亞經(jīng)濟的名譽及健康，以此來確保澳大利亞金融市場公平與透明，并得到了自信、專業(yè)的投資者和消費者的大力支持。ASIC是一個完全獨立的聯(lián)邦政府機構，對公司及企業(yè)進行設立及管理，并依法監(jiān)管其大部分的運營工作。

ASIC完善的金融監(jiān)管體系和嚴格的執(zhí)行力度，受到了各國投資者和監(jiān)管同行的一致認可，一直以來都被公認為世界上最嚴格、最健全、最能保護投資者權益的金融監(jiān)管體系之一。在澳大利亞從事金融交易服務的眾多知名機構，都是在ASIC的嚴格監(jiān)管下為澳洲乃至全球投資者提供服務的，包括中國銀行澳洲分行(BOC)、澳大利亞聯(lián)邦銀行(CBA)等。

基本職能

1、維護市場誠信：指防止市場的人為操縱、欺詐和不公平競爭，保護市場參與者免受金融欺詐和其他不公平行為的影響，從而增強投資者對金融市場的信心，維護金融市場的穩(wěn)定。

2、保護消費者權益：體現(xiàn)在通過充分、及時的市場信息披露，確保公司、證券和期權市場的誠信和公正確保中、小投資者能夠獲取充足且確切的信息當投資者權益受到不公正的對待而遭受損失時，可以通過適當?shù)耐緩降玫窖a償。

監(jiān)管職能

1、管轄范圍

(1)作為消費信貸監(jiān)管機構，ASIC授權企業(yè)從事消費信貸活動(包括銀行、信用合作社、金融機構等)，并確保在相關規(guī)范下的執(zhí)照有效性，包括消費者的責任。

(2)作為市場的監(jiān)管機構，ASIC評定如何有效地授權金融市場，并評估金融市場遵循自己的法定義務公平有序、透明的運營。2010年8月1日，ASIC在澳大利亞政府許可下承擔在市場許可交易股票、衍生品和國內(nèi)期貨市場正常運作的監(jiān)管。

(3)作為金融服務監(jiān)管機構，ASIC許可和監(jiān)察金融服務企業(yè)，以確保他們有效、誠實、公正的操作。這些企業(yè)從事業(yè)務的范圍為養(yǎng)老保險、基金、股票、公司證券、衍生品、保險服務。

2、在金融市場的權力

(1)注冊公司和管理投資計劃;

(2)授予澳大利亞金融服務牌照和澳大利亞信貸許可證;

(3)登記審計和清算;

(4)從ASIC管理的各項立法的準備金中給予救濟;

(5)對公司、持牌的金融服務和信貸持牌的公眾可訪問的信息進行維護管理;

(6)制定確保金融市場完整性的規(guī)則;

(7)禁止在有缺陷披露文件下發(fā)行金融產(chǎn)品;

(8)要求涉嫌違法調(diào)查法案的人出版書籍或者回答測試題目;

(9)對有關涉嫌違反相關法律的個人或團體發(fā)布侵權通知;

(10)禁止違規(guī)、違法人員繼續(xù)從事信貸業(yè)務或提供金融服務;

(11)向法院尋求民事處罰;

(12)著手起訴，即便由ASIC自己提出訴訟，這些訴訟一般由公共訴訟聯(lián)邦主任執(zhí)行。

優(yōu)勢

1、完善的政府職能，獨立管理金融市場。

2、全方位的監(jiān)管體系，監(jiān)督與管理兩手并重。

3、在金融運作中，協(xié)助和保護零售商和客戶。

4、注重對投資者的權益保護，設立了FOS糾紛解決機構。

5、對任何違反法律的行為有著嚴格的處罰措施。

6、更加公開公正的信息發(fā)布，確保公眾利益。

7、通過新技術和流程提高服務水平。

ASIC的常見編號

1、ACN：Australian Company Number，此編號為9位數(shù)字，凡是在澳洲注冊的公司都將得到此9位數(shù)的唯一編號。

2、ABN：Australian Business Number，此編號為11位數(shù)字，即2位數(shù)+ACN編號，用于報稅。

3、AFSL：Australian Financial Services Licence，也稱為AFS Licence，即金融服務牌照，此編號為6位數(shù)字，所有接受ASIC監(jiān)管的交易商必須得到此牌照才有資格做金融衍生品，反之則不然。